Europol a emis un nou raport privind criminalitatea de pe Internet în care s-au conturat o serie de scenarii care implică Bitcoin.
Numit Internet Organised Crime Threat Assessment (iOCTA), raportul analizează utilizarea Bitcoin pe diverse site-uri web întunecate, de crima organizată și de jucători individuali, și solicită monede digitale „fabricate” pentru cryber-criminali, fiind o provocare pentru aplicarea legii.
Cu toate acestea, se face o distincție clară între Bitcoin și monedele digitale, concepute cu adevărat anonimat, cum ar fi darkcoin. Avertizare:
„Suntem de părere că ar trebui să vizăm pe toată lumea în legătură cu cele mai recente monedele cibernetice care sunt destinate spre a fi cu adevărat în anonimat și pentru a facilita tranzacțiile anonime. Ne confruntăm cu o situație în care aplicarea legii ar putea fi complet incapabilă de a urmări tranzacțiile penale, chiar foarte mari. ”
Raportul privind Bitcoin este în concordanță cu declarațiile și rapoartele anterioare Europol. Vorbind la o conferință de securitate în luna martie, regizorul Rob Wainwright a spus că monedele digitale sunt folosite ca „un instrument pentru a facilita crimă”, în special pentru spălarea de bani.
Rețele întunecate, Tor și Bitcoin
Europol constată mai multe cazuri de utilizare a monedei digitale pe exploatarea sexuală a copiilor pe site-uri de rețele întunecate. Agenția avertizează că anonimatul relativ al serviciilor nete întunecate – a făcut posibilă prin platforme ca Tor – conducerea la o proliferare de platforme diferite de vânzare și materiale pornografice cu abuz de copii (CAM).
În plus față de clipuri video și imagini tulburătoare, unele site-uri gazdă deschid forumuri pentru sustragerea aplicării legii și pentru săvârșirea unei serii de infracțiuni perverse în care sunt implicați copii.
Europol constată că un astfel de conținut este, de obicei, schimbat nu din motive comerciale și că un „nivel bun de încredere” este necesar pentru cei care doresc să cumpere CAM.
Raportul avertizează:
„Există cazuri de CAM schimbate prin intermediul e-mail-ului Tor ” în schimbul monedelor Bitcoin. Chiar dacă cei mai mulți infractori nu schimbă CAM pentru motive comerciale, valoroasa semnificație a materialului asociat anonimatului Tor și Bitcoin creează cadrul ideal pentru a adăuga un beneficiu financiar pentru un schimb tradițional. ”
Europol constată că exploatarea sexuală comercială tradițională de copii online (CSECO) a fost mai mică în ultimii ani, iar suma de CAM disponibilă comercială este mică.
Cu toate acestea, hackerii SCECO sunt uneori folosiți pentru a sparge serverele și pentru oferi găzduire materialelor pornografice cu minori. Acești hackeri cer de obicei plata în Bitcoin, dar cei mai mulți dintre aceștia s-au dovedit a fi frauduloși – le-ar lua pur și simplu banii și ar putea fugi, fără a oferi niciun CAM în schimb.
Abuzat de infractori
Europol subliniază că monedele digitale descentralizate, cum ar fi Bitcoin și Darkcoin care folosesc rețelele de la egal la egal, cu puțin control. Raportul constată că monedele digitale sunt, în general, concepute pentru a fi utilizate legitime, dar ele sunt „puternic abuzate” de infractorii cibernetici.
Raportul spune ca volatilitatea este o problemă chiar și pentru infractori:
„Infractorii cibernetici adesea favorizează scheme centralizate care, fiind legate de imobilizări corporale, sunt în mod inerent mai stabile în raport cu crypto monedelor al căror preț este de multe ori extrem de volatil din cauza nivelului ridicat de speculații. Din schemele centralizate favorizate de către comunitatea penală, WebMoney este încă foarte popular, în special pentru plățile penale a-criminal, așa cum este Perfect Money într-o măsură mai mică. ”
Bitcoin este tot mai atractiv în cercuri de criminalitate informatică, potrivit raportului. Europol citează Silk Road, de exemplu, a unei piețe ilicite pe bază de Bitcoin. De asemenea, raportul spune că Bitcoin a început să fie o „caracteristică puternică în investigațiile poliției,” în special cei care se ocupă cu ransomware și extorcarea de fonduri.
În plus, se constată că neîncrederea în sistemele de centralizare a fost în creștere de la capturarea de E-aur în 2009 și dezmembrarea Liberty Reserve în 2013. Infractorii au găsit crypto monedele atractive datorită naturii lor distribuitive, care le face rezistente la perturbări de aplicare a legii și de guvern de control.
IOCTA spune că crypto monedele nu sunt un meci ideal pentru crima online datorită unor motive:
„Transparența unor astfel de sisteme este un factor de descurajare, probabil potențial furnizarării aplicării legii, cu un traseu financiar de urmat. Piața este, de asemenea, volatilă, cu prețuri valutare fluctuante în mod semnificativ și deseori. Mai mult, un număr de servicii de schimb au fost sparte în 2014, iar mulți dintre utilizatorii online și-au pierdut e-portofele fără vreun recurs pentru compensare.”
Preocupările de spălare a banilor
Cu toate acestea moneda nu poate fi perfectă pentru unii criminali, Europol avertizează că monedele digitale ar putea „deveni un instrument ideal” pentru spălarea de bani.
Infractorii pot folosi neînregistrate schimburi de rețele întunecate, sau să încerce să exploateze schimburile legitime, cu control slab know-your-customer (KYC). O altă problemă este creșterea de „tumblere” și „mixere” – servicii care permit utilizatorilor să spele crypto monede, în timp ce încarcă o comisie relativ mic. Raportul analizează posibilitatea de a folosi site-uri de jocuri de noroc online pentru a spăla crypto monedele „murdare”.
Europol concluzionează că aplicarea legii trebuie să își continue posibilitatea de obținere a probelor de la operatorii de scheme virtuale – cum ar fi de la orice altă instituție – și să fie în măsură să înghețe și să profite de fonduri.
Ea spune:
„Monedele virtuale reprezintă un exemplu de legislație tehnologică depășită. Câteva jurisdicții recunosc monedele virtuale ca fiind o monedă ca să reușească să adopte controale de reglementare adecvate. ”
Raportul emite o serie de recomandări de așteptare pentru noua legislație UE care s-ar aplica reglementărilor de combatere a spălării banilor la monede digitale și de a consolida relațiile cu afacerile de transfer de bani, bănci, de aplicare a legii și a operatorilor de valută digitală.
Sursa: coindesk
